陽(yáng)金〔2021〕61號(hào)                      

關(guān)于印發(fā)《陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理暫行辦法》的通知

各縣（市、區(qū)）人民政府、市有關(guān)單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向市金融局反映。該文的部門(mén)規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)為陽(yáng)部規(guī)〔2021〕30號(hào)。

陽(yáng)江市金融工作局      

2021年10月15日        

陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金

管理暫行辦法

第一章總 則

第一條 為貫徹落實(shí)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見(jiàn)》（粵府（2015）66號(hào)）和《中共廣東省委廣東省人民政府關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革的實(shí)施意見(jiàn)》（粵發(fā)〔2018〕4號(hào)）等文件精神，積極發(fā)揮財(cái)政資金扶持作用，緩解我市小微企業(yè)續(xù)貸短期資金周轉(zhuǎn)壓力，特別是支持受疫情影響較大的小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，設(shè)立陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金（下稱融資專項(xiàng)資金）。為規(guī)范融資專項(xiàng)資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本暫行辦法。

第二條 本辦法所稱融資專項(xiàng)資金是指專門(mén)為陽(yáng)江市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的小微法人企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第二章管理架構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

第三條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)為主任，市金融局、市國(guó)資委、市財(cái)政局、市自然資源局、人行陽(yáng)江市中心支行等單位為成員單位的陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)（下稱委員會(huì)），負(fù)責(zé)制定方案和資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專項(xiàng)資金的使用，協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)，研究解決重大問(wèn)題，定期聽(tīng)取融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告等工作。委員會(huì)下設(shè)辦公室，設(shè)在市金融局。各成員單位職責(zé)如下：

（一）市金融局：負(fù)責(zé)制定專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資工作方案和融資專項(xiàng)資金管理辦法；經(jīng)委員會(huì)授權(quán)，與陽(yáng)江市城市投資集團(tuán)有限公司或其控股子公司（以下全部簡(jiǎn)稱“市城投集團(tuán)”）簽訂委托協(xié)議，委托市城投集團(tuán)負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的籌集、管理和運(yùn)營(yíng)，會(huì)同市財(cái)政局、市國(guó)資委審批撥付專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)管理費(fèi)；協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)，加大宣傳力度，加快推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；對(duì)專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行督導(dǎo)。

（二）市國(guó)資委：負(fù)責(zé)督促市城投集團(tuán)完善內(nèi)部審批流程和融資專項(xiàng)資金的日常管理細(xì)則，規(guī)范運(yùn)作，在確保資金安全前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；對(duì)融資專項(xiàng)資金總體監(jiān)控，對(duì)資金運(yùn)營(yíng)管理具有審批權(quán)和進(jìn)行監(jiān)管。

（三）市財(cái)政局：按照相關(guān)規(guī)定辦理融資專項(xiàng)資金等撥付，聯(lián)合有關(guān)部門(mén)對(duì)融資專項(xiàng)資金的管理和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（四）市自然資源局：加快抵押登記查詢，理順融資專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資涉及的抵押登記流程，確保在承諾時(shí)限內(nèi)完成抵押物的抵押注銷和抵押登記手續(xù)。

（五）人行陽(yáng)江市中心支行：進(jìn)一步推進(jìn)征信系統(tǒng)建設(shè)，抓好金融風(fēng)險(xiǎn)防控，維護(hù)金融穩(wěn)定，營(yíng)造良好金融生態(tài)環(huán)境。

第四條市城投集團(tuán)是融資專項(xiàng)資金的籌集及運(yùn)營(yíng)管理公司，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的籌集（包括銀行融資）以及日常管理和運(yùn)營(yíng)。

市城投集團(tuán)應(yīng)在委員會(huì)的指導(dǎo)下建立融資專項(xiàng)資金事前、事中、事后的管理制度，制定融資專項(xiàng)資金日常管理細(xì)則，完善內(nèi)部審批流程及合同文本、申請(qǐng)表格等；與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議、設(shè)立融資專項(xiàng)資金專用賬戶；負(fù)責(zé)資金使用的審核、審批、撥付、跟蹤、回收等；設(shè)立專項(xiàng)資金使用臺(tái)賬，每月向委員會(huì)辦公室、國(guó)資委報(bào)送資金使用及收回情況明細(xì)表。

第三章 資金安排

第五條市城投集團(tuán)初步籌集5000萬(wàn)元設(shè)立融資專項(xiàng)資金，專項(xiàng)用于對(duì)銀行審核符合續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。

第六條 融資專項(xiàng)資金管理遵循“安全第一，高效運(yùn)轉(zhuǎn)，封閉運(yùn)作，?？顚Ｓ?/span>”的原則。

（一）融資專項(xiàng)資金實(shí)行專戶管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全。

（二）市城投集團(tuán)做好月度資金使用計(jì)劃，合理控制規(guī)模，提高資金周轉(zhuǎn)效率。

（三）資金使用期限原則上不超過(guò)7個(gè)自然日，由合作銀行承諾按時(shí)回?fù)?，保證資金的及時(shí)回籠，做到循環(huán)使用。

（四）融資專項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，確保產(chǎn)業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級(jí)。

（五）融資專項(xiàng)資金實(shí)行總量控制，當(dāng)無(wú)法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)；當(dāng)出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況，按未享受過(guò)本專項(xiàng)資金扶持的優(yōu)先于已享受過(guò)扶持的原則辦理。

第四章 扶持對(duì)象

第七條本辦法扶持對(duì)象指符合如下基本條件的企業(yè)：

（一）在陽(yáng)江市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的小微法人企業(yè)；

（二）符合合作銀行續(xù)貸條件，且銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書(shū)面材料和承諾保證融資專項(xiàng)資金安全。

第五章 合作銀行條件及義務(wù)

第八條按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開(kāi)、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較多的銀行機(jī)構(gòu)。

第九條合作銀行應(yīng)當(dāng)符合如下條件：

（一）在陽(yáng)江注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)；

（二）與市城投集團(tuán)簽訂合作協(xié)議；

（三）具有健全的信貸管理制度，貸款風(fēng)險(xiǎn)防控能力較強(qiáng)；

（四）有足夠的信貸額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；

（五）續(xù)貸放款速度快，最長(zhǎng)不超過(guò)7個(gè)自然日。

第十條合作銀行應(yīng)當(dāng)按合作協(xié)議約定，承擔(dān)如下義務(wù)：

（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，根據(jù)協(xié)議簽訂的條款和本辦法，制定“使用陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專項(xiàng)支持資金安全；

（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專項(xiàng)資金的推廣力度；

（四）指定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作，每月向市城投集團(tuán)報(bào)送專項(xiàng)資金扶持企業(yè)續(xù)貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。

第六章 資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

第十一條額度：?jiǎn)喂P融資專項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，最高額度不超過(guò)1000萬(wàn)元。

第十二條期限：?jiǎn)喂P資金使用時(shí)間原則上最長(zhǎng)不得超過(guò)7個(gè)自然日。

第十三條資金使用費(fèi)和費(fèi)率：融資專項(xiàng)資金采用差別化收費(fèi)方式，資金實(shí)際使用天數(shù)在3個(gè)自然日內(nèi)，每天按同期銀行一年期LPR利率計(jì)算，不足三天按三天算；超過(guò)3個(gè)自然日（7日內(nèi)）的，超過(guò)部分按日綜合費(fèi)率0.4‰計(jì)算；實(shí)際使用天數(shù)超過(guò)7個(gè)自然日（20日內(nèi)），超過(guò)部分按日綜合費(fèi)率0.5‰計(jì)算。

第十四條費(fèi)用收取方式：資金使用費(fèi)在融資專項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶按5天預(yù)繳，結(jié)算時(shí)多還少補(bǔ)。

第十五條運(yùn)營(yíng)等費(fèi)用：運(yùn)營(yíng)費(fèi)用由市城投集團(tuán)每年末向委員會(huì)辦公室申請(qǐng)撥付。運(yùn)營(yíng)費(fèi)用需經(jīng)市財(cái)政局、市國(guó)資委、市金融局和市城投集團(tuán)四方聯(lián)簽后撥付。市城投集團(tuán)自籌或向銀行融資5000萬(wàn)元所產(chǎn)生的全部利息由市財(cái)政全額補(bǔ)貼，利息補(bǔ)貼由市城投集團(tuán)每年年末向委員會(huì)辦公室申請(qǐng)，經(jīng)市財(cái)政局、市國(guó)資委、市金融局和市城投集團(tuán)四方聯(lián)簽后，由市財(cái)政局撥付。融資專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用在融資專項(xiàng)資金收益中計(jì)提支付，若當(dāng)年度融資專項(xiàng)資金收益低于融資專項(xiàng)資金總額的2%，則運(yùn)營(yíng)費(fèi)用按融資專項(xiàng)資金收益的80%計(jì)提；若當(dāng)年度融資專項(xiàng)資金收益高于融資專項(xiàng)資金總額的2%，則運(yùn)營(yíng)費(fèi)用按融資專項(xiàng)資金總額的2%以及超出部分的50%計(jì)提，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。如運(yùn)行期間融資專項(xiàng)資金總額有調(diào)整，運(yùn)營(yíng)費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)則另行調(diào)整。

第十六條風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金：資金使用費(fèi)及融資專項(xiàng)資金產(chǎn)生的利息在扣除開(kāi)具發(fā)票繳納稅費(fèi)及市城投集團(tuán)的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用和獎(jiǎng)勵(lì)后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用范圍在融資專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)后根據(jù)實(shí)際情況，由委員會(huì)審議確定。

第十七條資金回收：融資專項(xiàng)資金項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)結(jié)束并經(jīng)審計(jì)后，市城投集團(tuán)需將相關(guān)資料及報(bào)告委員會(huì)。

第七章 資金監(jiān)控及調(diào)撥流程

第十八條融資專項(xiàng)資金由市國(guó)資委負(fù)責(zé)審批、總體監(jiān)控，市城投集團(tuán)設(shè)立專項(xiàng)資金主賬戶，由市國(guó)資委設(shè)專人參與銀行賬戶聯(lián)簽。市城投集團(tuán)申請(qǐng)專項(xiàng)資金主賬戶撥付給申請(qǐng)企業(yè)還貸續(xù)貸后，向市國(guó)資委報(bào)備。

第十九條合作銀行按月向市城投集團(tuán)提交擬使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃，市城投集團(tuán)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要做好月度資金使用計(jì)劃報(bào)市國(guó)資委審批。市國(guó)資委審批同意后市城投集團(tuán)按計(jì)劃將資金從專項(xiàng)資金主賬戶中撥付到市城投集團(tuán)在各合作銀行專用賬戶中。項(xiàng)目結(jié)余或閑置資金及時(shí)返納專項(xiàng)資金主賬戶。

第八章 資金使用流程

第二十條企業(yè)按照銀行貸款相關(guān)要求，應(yīng)在貸款到期日前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料，具體材料包括：

（一）《陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》；

（二）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；

（三）企業(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（四）企業(yè)人行征信報(bào)告；

（五）《陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金委托劃款授權(quán)書(shū)》。

第二十一條合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)企業(yè)是否符合轉(zhuǎn)貸條件，確定是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項(xiàng)資金使用條件。對(duì)于同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書(shū)，并在《陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報(bào)市城投集團(tuán)；

第二十二條市城投集團(tuán)收到銀行遞交的材料后，對(duì)有關(guān)文件進(jìn)行審查、審批。經(jīng)審批同意后，由合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)資金使用費(fèi)。市城投集團(tuán)收到企業(yè)資金使用費(fèi)后，通知合作銀行將融資專項(xiàng)資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸程序。

第二十三條合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日（最長(zhǎng)不超過(guò)7個(gè)自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項(xiàng)資金專用賬戶，完成資金使用過(guò)程。收到還貸資金7天內(nèi)，市城投集團(tuán)根據(jù)資金使用實(shí)際時(shí)間，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金使用費(fèi)，向企業(yè)退回多收的資金使用費(fèi)。

第二十四條每筆業(yè)務(wù)完成后，市城投集團(tuán)應(yīng)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷成冊(cè)，留檔備查，并按月向委員會(huì)辦公室、國(guó)資委報(bào)送資金使用及收回情況明細(xì)表。

第九章  監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十五條建立信息報(bào)送機(jī)制：市城投集團(tuán)每月定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況及合作銀行貸款數(shù)，向委員會(huì)辦公室、國(guó)資委匯報(bào)。融資專項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向委員會(huì)、國(guó)資委報(bào)告。

第二十六條建立定期審計(jì)機(jī)制：市國(guó)資委定期（不超過(guò)一年）委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資專項(xiàng)資金的運(yùn)行情況和合作銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，對(duì)政策執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第二十七條建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制：委員會(huì)各成員單位、市城投集團(tuán)、各合作銀行對(duì)可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形應(yīng)及時(shí)預(yù)警，當(dāng)合作銀行收到還貸資金后，應(yīng)根據(jù)此前出具的承諾書(shū)履行承諾事項(xiàng)。

第二十八條 建立責(zé)任追究機(jī)制：

（一）申請(qǐng)企業(yè)必須對(duì)所提交材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取融資專項(xiàng)資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項(xiàng)資金的扶持；構(gòu)成犯罪的，依法追究相關(guān)法律責(zé)任。

（二）對(duì)合作銀行出現(xiàn)如下情形的，按合作協(xié)議約定，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格等措施并依法追究法律責(zé)任。

1．合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢(shì)，私自向申請(qǐng)使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣融資專項(xiàng)資金使用指標(biāo)的；

2．合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

3．合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)資金不能如期收回，或未能足額歸還融資專項(xiàng)資金的。

（三）對(duì)市城投集團(tuán)相關(guān)人員在融資專項(xiàng)資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金損失，依法追究相關(guān)法律責(zé)任。

第二十九條本辦法由市金融局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行，自施行之日起有效期三年。有效期內(nèi)，可根據(jù)實(shí)際情況按規(guī)定進(jìn)行修改或廢止。

部門(mén)規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)：陽(yáng)部規(guī)〔2021〕30號(hào)

公開(kāi)方式：主動(dòng)公開(kāi)

陽(yáng)江市金融工作局                                                                   2021年10月15日印發(fā)