為緩解我市小微企業(yè)續(xù)貸短期資金周轉(zhuǎn)壓力，我市將設(shè)立陽(yáng)江市支持小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金，對(duì)我市有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的小微企業(yè)提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。按照工作安排，市金融局牽頭草擬了《陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理暫行辦法》（征求意見(jiàn)稿）。按照規(guī)范性文件制定有關(guān)要求，現(xiàn)就《陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》請(qǐng)社會(huì)各界提出寶貴意見(jiàn)和建議。反饋意見(jiàn)時(shí)間從掛網(wǎng)之日起30日內(nèi)，通過(guò)以下方式提出：

　　一、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至：陽(yáng)江市石灣北路225號(hào)市財(cái)政局附樓二樓204室（郵政編碼：529500；電話：3327789），截止時(shí)間以寄出郵戳?xí)r間為準(zhǔn)。

　　二、通過(guò)電子郵件方式將意見(jiàn)發(fā)送至：yj2289226@163.com。

　　陽(yáng)江市金融工作局

　　2020年3月26日

　　陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）

　　第一章 總 則

　　第一條為貫徹落實(shí)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見(jiàn)》（粵府（2015）66號(hào)）和《中共廣東省委廣東省人民政府關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革的實(shí)施意見(jiàn)》（粵發(fā)〔2018〕4號(hào)）等文件精神，積極發(fā)揮財(cái)政資金扶持作用，緩解我市中小微企業(yè)續(xù)貸短期資金周轉(zhuǎn)壓力，特別是支持受疫情影響較大的中小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，設(shè)立陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金（下稱(chēng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金）。為規(guī)范融資專(zhuān)項(xiàng)資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本暫行辦法。

　　第二條本辦法所稱(chēng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金是指專(zhuān)門(mén)為陽(yáng)江市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的中小微企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

　　第二章 管理機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　第三條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)為主任，市金融局、市國(guó)資委、市財(cái)政局、市自然資源局、人行陽(yáng)江市中心支行和陽(yáng)江銀保監(jiān)分局等單位為成員單位的陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)（下稱(chēng)委員會(huì)），負(fù)責(zé)籌集融資專(zhuān)項(xiàng)資金、制定方案和資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專(zhuān)項(xiàng)資金的使用，協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)，研究解決重大問(wèn)題，定期聽(tīng)取融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告等工作。委員會(huì)下設(shè)辦公室，設(shè)在市金融局。各成員單位職責(zé)如下：

　　（一）市金融局：負(fù)責(zé)制定專(zhuān)項(xiàng)資金支持企業(yè)融資工作方案和融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法；經(jīng)委員會(huì)授權(quán)，與陽(yáng)江市恒財(cái)城市投資控股有限公司（下稱(chēng)市恒財(cái)城投公司）簽訂委托協(xié)議，委托市恒財(cái)城投公司負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理和運(yùn)營(yíng)，審批撥付專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)管理費(fèi)；協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)，加大宣傳力度，加快推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資專(zhuān)項(xiàng)資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行督導(dǎo)。

　?。ǘ┦袊?guó)資委：負(fù)責(zé)督促市恒財(cái)城投公司完善內(nèi)部審批流程和融資專(zhuān)項(xiàng)資金的日常管理細(xì)則，規(guī)范運(yùn)作，在確保資金安全前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；對(duì)融資專(zhuān)項(xiàng)資金總體監(jiān)控，對(duì)資金運(yùn)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)管。

　?。ㄈ┦胸?cái)政局：按照相關(guān)規(guī)定辦理資金撥付手續(xù)，配合有關(guān)部門(mén)對(duì)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　?。ㄋ模┦凶匀毁Y源局：加快抵押登記查詢(xún)，理順融資專(zhuān)項(xiàng)資金支持企業(yè)融資涉及的抵押登記流程，確保在承諾時(shí)限內(nèi)完成抵押物的抵押注銷(xiāo)和抵押登記手續(xù)。

　?。ㄎ澹┤诵嘘?yáng)江市中心支行：進(jìn)一步推進(jìn)征信系統(tǒng)建設(shè)，抓好金融風(fēng)險(xiǎn)防控，維護(hù)金融穩(wěn)定，營(yíng)造良好金融生態(tài)環(huán)境。

　?。╆?yáng)江銀保監(jiān)分局：督促合作銀行對(duì)符合條件的申請(qǐng)企業(yè)及時(shí)續(xù)貸放款，抓好金融風(fēng)險(xiǎn)防控，維護(hù)金融穩(wěn)定，營(yíng)造良好金融生態(tài)環(huán)境。

　　第四條市恒財(cái)城投公司是融資專(zhuān)項(xiàng)資金的運(yùn)營(yíng)管理公司，負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金日常管理和運(yùn)營(yíng)。

　　市恒財(cái)城投公司要在委員會(huì)的指導(dǎo)下建立融資專(zhuān)項(xiàng)資金事前、事中、事后的管理制度，制定融資專(zhuān)項(xiàng)資金日常管理細(xì)則，完善內(nèi)部審批流程及合同文本、申請(qǐng)表格等與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議、開(kāi)立融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)；負(fù)責(zé)資金使用的審核、審批、撥付、跟蹤、回收等；設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)資金使用臺(tái)賬，每月向委員會(huì)報(bào)送資金使用情況。

　　第三章 資金安排

　　第五條經(jīng)市政府批準(zhǔn)后市財(cái)政初步安排5000萬(wàn)元設(shè)立融資專(zhuān)項(xiàng)資金，專(zhuān)項(xiàng)用于對(duì)銀行審核符合續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。融資專(zhuān)項(xiàng)資金項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)結(jié)束后，市恒財(cái)城投公司應(yīng)將資金足額繳回市財(cái)政局。

　　第六條  融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理遵循“安全第一，高效運(yùn)轉(zhuǎn)，封閉運(yùn)作，專(zhuān)款專(zhuān)用”的原則。

　　（一）融資專(zhuān)項(xiàng)資金實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全。

　　（二）市恒財(cái)城投公司做好月度資金使用計(jì)劃，合理控制規(guī)模，提高資金周轉(zhuǎn)效率。

　?。ㄈ┵Y金使用期限原則上不超過(guò)7個(gè)自然日，由合作銀行承諾按時(shí)回?fù)?，保證資金的及時(shí)回籠，做到循環(huán)使用。

　?。ㄋ模┤谫Y專(zhuān)項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，確保產(chǎn)業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級(jí)。

　?。ㄎ澹┤谫Y專(zhuān)項(xiàng)資金實(shí)行總量控制，如無(wú)法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況，按未享受過(guò)本專(zhuān)項(xiàng)資金扶持的優(yōu)先于已享受過(guò)扶持的原則辦理。

　　第四章  扶持對(duì)象

　　第七條 本辦法扶持對(duì)象指符合如下基本條件的企業(yè)：

　?。ㄒ唬┰陉?yáng)江市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的中小微法人企業(yè)（房地產(chǎn)業(yè)除外）；

　?。ǘ┓虾献縻y行續(xù)貸條件，且銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書(shū)面材料和承諾保證融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全。

　　第五章  合作銀行條件及義務(wù)

　　第八條按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開(kāi)、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較多的銀行機(jī)構(gòu)。

　　第九條合作銀行應(yīng)當(dāng)符合如下條件：

　　（一）在陽(yáng)江注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)；

　　（二）與市恒財(cái)城投公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，并無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任；

　?。ㄈ┚哂薪∪男刨J管理制度，貸款風(fēng)險(xiǎn)防控能力較強(qiáng)；

　?。ㄋ模┯凶銐虻男刨J額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；

　?。ㄎ澹├m(xù)貸放款速度快，最長(zhǎng)不超過(guò)7個(gè)自然日。

　　第十條合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：

　?。ㄒ唬┩晟苾?nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，根據(jù)協(xié)議簽訂的條款和陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法，制定“使用陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專(zhuān)項(xiàng)支持資金安全；

　?。ǘ┩晟苾?nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

　?。ㄈ﹥?yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專(zhuān)項(xiàng)資金的推廣力度；

　?。ㄋ模┲付▽?zhuān)人負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理工作，每月向市恒財(cái)城投公司報(bào)送專(zhuān)項(xiàng)資金扶持企業(yè)續(xù)貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。

　　第六章 資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　第十一條額度：?jiǎn)喂P融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以?xún)?nèi)，最高額度不超過(guò)1000萬(wàn)元。

　　第十二條期限：?jiǎn)喂P資金使用時(shí)間原則上最長(zhǎng)不得超過(guò)7個(gè)自然日。

　　第十三條資金使用費(fèi)和費(fèi)率：融資專(zhuān)項(xiàng)資金采用差別化收費(fèi)方式，資金實(shí)際使用天數(shù)在3個(gè)自然日內(nèi)，每天按同期銀行一年期貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算，不足三天按三天算；超過(guò)3個(gè)自然日（7日內(nèi)）的，超過(guò)部分按日綜合費(fèi)率0.4‰計(jì)算；實(shí)際使用天數(shù)超過(guò)7個(gè)自然日（20日內(nèi)），超過(guò)部分按日綜合費(fèi)率0.5‰計(jì)算。

　　第十四條費(fèi)用收取方式：資金使用費(fèi)在融資專(zhuān)項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)向融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)按5天預(yù)繳，結(jié)算時(shí)多還少補(bǔ)。

　　第十五條  運(yùn)營(yíng)費(fèi)用：市恒財(cái)城投公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用總額為融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額的2%/年，在專(zhuān)項(xiàng)資金收益中計(jì)提支付，由市恒財(cái)城投公司向委員會(huì)辦公室申請(qǐng)撥付。如運(yùn)行期間融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額有調(diào)整，則按調(diào)整后的金額計(jì)算。

　　第十六條風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金：資金使用費(fèi)及融資專(zhuān)項(xiàng)資金產(chǎn)生的利息在扣除開(kāi)具發(fā)票繳納稅費(fèi)及市恒財(cái)城投公司的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用范圍在融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)后根據(jù)實(shí)際情況，由委員會(huì)審議確定。

　　第七章 資金監(jiān)控及調(diào)撥流程

　　第十七條融資專(zhuān)項(xiàng)資金由市國(guó)資委負(fù)責(zé)審批、總體監(jiān)控，市恒財(cái)城投公司設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)資金主賬戶(hù)，由市國(guó)資委設(shè)專(zhuān)人參與銀行賬戶(hù)聯(lián)簽。市恒財(cái)城投公司申請(qǐng)專(zhuān)項(xiàng)資金主賬戶(hù)撥付給申請(qǐng)企業(yè)還貸續(xù)貸時(shí)，需經(jīng)市國(guó)資委審批同意。

　　第十八條融資專(zhuān)項(xiàng)資金必須專(zhuān)項(xiàng)用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金，對(duì)非用于企業(yè)轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)用途的資金，凡從市恒財(cái)城投公司賬戶(hù)（含主賬戶(hù)和分賬戶(hù)）劃轉(zhuǎn)至非市恒財(cái)城投公司為戶(hù)名開(kāi)立的賬戶(hù)，無(wú)論金額大小，均必須經(jīng)市國(guó)資委、市金融局和市恒財(cái)城投公司三方聯(lián)簽。

　　第十九條  合作銀行按月向市恒財(cái)城投公司提交擬使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃，市恒財(cái)城投公司根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要做好月度資金使用計(jì)劃報(bào)市國(guó)資委審核。市國(guó)資委審核同意后市恒財(cái)城投公司按計(jì)劃將資金從專(zhuān)項(xiàng)資金主賬戶(hù)中撥付到市恒財(cái)城投公司在各合作銀行專(zhuān)業(yè)賬戶(hù)中。項(xiàng)目結(jié)余或閑置資金及時(shí)返納專(zhuān)項(xiàng)資金主賬戶(hù)。

　　第八章 資金使用流程

　　第二十條企業(yè)按照銀行貸款相關(guān)要求，應(yīng)在貸款到期日前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)《支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表》并提交相關(guān)資料，具體材料包括：

　?。ㄒ唬蛾?yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表》；

　　（二）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄈ┢髽I(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

　?。ㄋ模┢髽I(yè)原貸款合同復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┢髽I(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

　　（六）企業(yè)融資及對(duì)外擔(dān)保清單；

　　（七）《陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金委托劃款授權(quán)書(shū)》；

　　（八）其他要求提供的材料。

　　第二十一條合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)企業(yè)是否符合轉(zhuǎn)貸條件，確定是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用條件。對(duì)于同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書(shū)，并在《支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報(bào)市恒財(cái)城投公司；

　　第二十二條市恒財(cái)城投公司收到銀行遞交的材料后，對(duì)有關(guān)文件進(jìn)行審查、審批。經(jīng)審批同意后，委托合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)向融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金使用費(fèi)。市恒財(cái)城投公司完成審批并收到企業(yè)資金使用費(fèi)后，通知合作銀行將資金劃入合作銀行指定賬戶(hù)，完成企業(yè)還貸程序。

　　第二十三條合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日（最長(zhǎng)不超過(guò)7個(gè)自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)，完成資金使用過(guò)程。收到還貸資金7天內(nèi)，市恒財(cái)城投公司根據(jù)資金使用實(shí)際時(shí)間，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金使用費(fèi)，向企業(yè)退回多收的資金使用費(fèi)。

　　第二十四條  每筆業(yè)務(wù)完成后，市恒財(cái)城投公司應(yīng)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷成冊(cè)，留檔備查，并按月向委員會(huì)辦公室、國(guó)資委報(bào)送資金使用及收回情況明細(xì)表。

　　第九章   監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第二十五條  建立信息報(bào)送機(jī)制：市恒財(cái)城投公司每月定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況及合作銀行貸款數(shù)，向委員會(huì)辦公室、國(guó)資委匯報(bào)。融資專(zhuān)項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向委員會(huì)、國(guó)資委報(bào)告。

　　第二十六條  建立定期審計(jì)機(jī)制：市國(guó)資委定期（不超過(guò)一年）委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的運(yùn)行情況和合作銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，對(duì)政策執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第二十七條  建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制：委員會(huì)各成員單位、市恒財(cái)城投公司、各合作銀行對(duì)可能使融資專(zhuān)項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形應(yīng)及時(shí)預(yù)警，當(dāng)合作銀行收到還貸資金后，7天內(nèi)未將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專(zhuān)項(xiàng)資金賬戶(hù)的，合作銀行應(yīng)根據(jù)與市恒財(cái)城投公司簽訂的承諾書(shū)履行承諾事項(xiàng)。

　　第二十八條  建立責(zé)任追究機(jī)制：

　　（一）申請(qǐng)企業(yè)必須對(duì)申請(qǐng)、證明材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)采取虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取應(yīng)急資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專(zhuān)項(xiàng)資金和其他財(cái)政資金的扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門(mén)依法追究責(zé)任。

　?。ǘ?duì)合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施。

　　1．合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢(shì)，私自向申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣(mài)融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用指標(biāo)的；

　　2．合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

　　3．合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專(zhuān)項(xiàng)資金不能如期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的。

　　4．對(duì)市恒財(cái)城投公司相關(guān)人員在融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專(zhuān)項(xiàng)資金損失，依法追究相關(guān)法律責(zé)任。

　　附件：1. 陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表

　　　　　2. 陽(yáng)江市支持中小微企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金委托劃款授權(quán)書(shū)